Управлять личными доходами и расходами россиянам помогут финансовые советники

Финансовым советником именуется юридическое или физическое лицо - индивидуальный предприниматель, осуществляющее деятельность по финансовому консультированию, являющееся членом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка. 

В сферу финансового консультирования планируется включить консультирование по вопросам: 

1) персональных и семейных финансов, в том числе и составление личных и семейных бюджетов 

2) операций с финансовыми инструментами, подбор участника рынка ценных бумаг; 

3) займов и кредитования; 

4) сделок с недвижимостью в инвестиционных целях; 

5) накопительного страхования жизни; 

6) страхования имущества, ответственности и добровольного медицинского страхования; 

7) финансирования программ получения образования; 

8) планирования пенсионного обеспечения; 

9) консультирования по вопросам налогообложения 

10) иных сферах, не запрещенных законодательством Российской Федерации. 

Финансовая рекомендация должна предоставляться в письменном виде,  содержать необходимую информацию по вопросу консультации, описание финансового инструмента и планируемой с ним сделки, описание рисков, связанных с соответствующими сделками 

Финансовый советник вправе предоставить клиенту персональный финансовый план. Персональный финансовый план состоит из рекомендации в отношении финансовых продуктов и услуг, предлагаемых банками, кредитными и некредитными организациями, страховыми организациями, управляющими компаниями паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, негосударственными пенсионными фондами. Персональный финансовый план может также содержать рекомендации в области налогообложения физических лиц, включая составление налоговых деклараций, сопровождение процедур предоставления налоговых вычетов, а также совершения сделок с недвижимостью в инвестиционных целях. 

Предполагается, что введение должности финансового советника позволит укрепить доверие со стороны российских инвесторов к российскому фондовому рынку, что будет способствовать притоку дополнительных инвестиций в экономику Российской Федерации. Также можно прогнозировать общее повышение инвестиционной привлекательности российского финансового рынка и улучшение инвестиционного климата в Российской Федерации.